Configurar Ajustes de Facturación
Establece el prefijo de número de factura, los términos de pago predeterminados, la nota, las reglas de automatización, la transferencia bancaria y la tarifa tecnológica.
Descripción General
Los ajustes de facturación controlan los valores predeterminados para cada factura que creas — el prefijo de número, cuánto tiempo tienen los clientes para pagar, si las facturas se crean y envían automáticamente, y si te quedas con el monto completo de cada pago con tarjeta. Los encontrarás en ConfiguraciónFacturas, debajo de la sección de cuenta de pago.
Antes de Empezar
- Necesitas el rol de Admin.
- Estos ajustes se aplican a todas las facturas nuevas. Las facturas existentes no se ven afectadas.
- La tarifa tecnológica también necesita una cuenta de pago conectada que esté Active. Consulta Configurar Pagos.
Valores predeterminados de factura
Abre la pestaña Facturas
Ve a ConfiguraciónFacturas y desplázate hasta la tarjeta de Invoice Defaults.
Establece tu prefijo de número
Ingresa un prefijo para tus números de factura en el campo Number Prefix. El valor predeterminado es INV-. Las facturas se numeran secuencialmente — por ejemplo, INV-1001, INV-1002.
Elige los términos de pago predeterminados
Selecciona cuánto tiempo tienen los clientes para pagar en el menú desplegable Default Terms:
| Opción | Significado |
|---|---|
| Due on receipt | El pago se debe inmediatamente |
| Net 15 | Vence en 15 días |
| Net 30 | Vence en 30 días |
| Net 45 | Vence en 45 días |
| Net 60 | Vence en 60 días |
Agrega una nota de factura (opcional)
Escribe un mensaje en el campo Invoice Memo. Este texto aparece en cada factura — úsalo para notas estándar como instrucciones de pago o un mensaje de agradecimiento.
Los cambios se guardan automáticamente mientras escribes.
Tarifa tecnológica
Normalmente, cada pago con tarjeta te cuesta una tasa de procesamiento que se descuenta antes de que el dinero te llegue. Activa la Tarifa Tecnológica y esa tasa queda exenta — te quedas con el importe completo de la factura, y se añade un 3.95% al finalizar la compra para los clientes que elijan pagar con tarjeta.
En un trabajo de $500, esa es la diferencia entre recibir $481 y recibir $500.
La factura en sí nunca cambia. La tarifa se agrega cuando el cliente elige tarjeta en la página de pago, así que cualquiera que pague por transferencia bancaria, efectivo o cheque paga el monto de la factura y nada más.
Revisa primero las normas locales
Las normas sobre trasladar los costos de tarjeta a los clientes varían según el estado o la provincia. Revisa qué aplica donde haces negocios antes de activar esto. El ajuste queda completamente oculto en los lugares donde no está permitido.
Tienes que ofrecer una forma de pagar sin tarifa
Agregar la tarifa al finalizar la compra significa darle al cliente una forma de evitarla. No puedes activar la tarifa hasta que hagas una de estas cosas:
- Activa Aceptar efectivo, cheque u otros métodos y enumera lo que aceptas. Esta es la opción que funciona de inmediato. La lista empieza como Efectivo o cheque — edítala para que coincida con lo que realmente aceptas, porque los clientes la ven en su página de pago. Actívala solo si de verdad los aceptas: la lista por sí sola no cuenta para nada hasta que el interruptor esté activado.
- Acepta transferencia bancaria. Gratis para tu cliente, y más barata para ti que una tarjeta — una tarifa fija de $4.00 en lugar de un porcentaje (en una factura de menos de $4.00, la tarifa se limita a un valor justo por debajo del monto, así que la transferencia bancaria sigue funcionando). Stripe revisa cada solicitud antes de activarla, lo que normalmente toma unos días, así que esta opción no desbloquea la tarifa de inmediato.
Solo necesitas una de las dos. Si más adelante desactivas ambas, la tarifa tecnológica se desactiva con ellas.
¿Tienes prisa?
Si activas el interruptor de la Tarifa Tecnológica antes de configurar alguna de las dos, un mensaje te explica qué falta y te ofrece activar el efectivo y cheque, y encender la tarifa, en un solo paso.
En qué punto está la transferencia bancaria
Una vez que activas Aceptar transferencia bancaria, una etiqueta junto a ella te indica en qué punto está la revisión de Stripe. No tienes que quedarte esperando en esta página — aparece un mensaje en la parte superior del panel cuando llega la respuesta.
| Etiqueta | Qué significa |
|---|---|
| Pendiente de revisión de Stripe | Stripe todavía está decidiendo. Normalmente toma unos días. Los clientes aún no pueden usarla |
| Aprobada | Los clientes pueden pagar así, y ahora cuenta como tu opción sin tarifa |
| Stripe necesita más información | Stripe quiere más información antes de decidir. Termina tu configuración de pagos para continuar |
| No aprobada | Stripe no la habilitará para esta cuenta. Usa efectivo y cheque como tu opción sin tarifa en su lugar |
Encuentra la tarjeta de Tarifa Tecnológica
Ve a ConfiguraciónFacturas y desplázate hasta la tarjeta Tarifa Tecnológica, debajo de Valores Predeterminados de Factura.
Si no la ves, consulta Si Algo Sale Mal más abajo.
Agrega una forma de pagar sin tarifa
Activa Aceptar efectivo, cheque u otros métodos y verifica que la lista coincida con lo que aceptas. Activa también Aceptar transferencia bancaria si lo deseas — pero solo cuenta una vez que Stripe la apruebe, así que el efectivo y el cheque son lo que te permite empezar hoy.
Activa la tarifa
Activa Activar la tarifa tecnológica.
Qué cambia una vez activada
| Efecto | |
|---|---|
| La factura | Sin cambios. Sigue facturando el trabajo, sin línea de tarifa |
| El enlace de pago | Los clientes obtienen una página con dos botones — Pagar con tarjeta y Transferencia bancaria — cada uno mostrando su propio total, con la tarifa desglosada |
| Cobrar el pago al reservar | Si tu página de reservas cobra el pago, los clientes ven ahí los mismos dos botones; la tarifa se aplica solo al monto cobrado al reservar |
| Pagar con tarjeta | Agrega un 3.95%, calculado sobre el monto que aún se debe después de cualquier descuento, mostrado como una línea de "Tarifa Tecnológica" sin porcentaje |
| Transferencia bancaria, efectivo, cheque | Sin tarifa — el cliente paga el monto de la factura |
| Tu tasa de procesamiento | Exenta. Ya no se te cobra la tasa habitual en los pagos con tarjeta, así que cada factura se abona en su totalidad |
Facturar a un cliente sin la tarifa
La mayoría de las veces no lo necesitas: un cliente que prefiera no pagar la tarifa simplemente puede elegir transferencia bancaria, efectivo o cheque.
Para quitar esa opción en un solo trabajo, desactiva Cobrar tarifa tecnológica en la pestaña Facturación de su Order antes de crear la factura. Su página de pago entonces solo ofrece los métodos sin tarifa.
Automatización
Dos interruptores controlan si las facturas se crean y envían sin pasos manuales:
| Ajuste | Qué hace |
|---|---|
| Auto-Create Draft | Cuando se crea una Order, se genera automáticamente un borrador de factura a partir de sus líneas de detalle |
| Auto-Finalize on Approval | Cuando apruebas una Order, su borrador de factura se finaliza y se envía al cliente inmediatamente |
Ambos están desactivados por defecto. Puedes habilitar cualquiera de forma independiente — por ejemplo, crear borradores automáticamente pero finalizar manualmente, para que puedas revisar cada factura antes de enviarla.
Qué Deberías Ver
Después de cambiar un ajuste, aparece un breve indicador de guardado. La próxima factura que crees usará los nuevos valores predeterminados.
Si Algo Sale Mal
- ¿Los ajustes no se guardan? Asegúrate de tener el rol de Admin.
- ¿Las nuevas facturas siguen usando el prefijo anterior? El prefijo se aplica a las facturas creadas después del cambio. Las facturas existentes conservan sus números originales.
- ¿No aparece la tarjeta de Tarifa Tecnológica? Solo aparece cuando tu cuenta de pago está Active, y solo donde la tarifa está permitida. No se ofrece en Connecticut, Maine, Massachusetts, Puerto Rico, Colorado u Oklahoma, en Quebec, ni fuera de Estados Unidos y Canadá. Incluso cuando tu negocio está en regla, la tarifa se desactiva para cualquier trabajo cuya dirección de propiedad esté en uno de esos lugares.
- ¿No puedes activar la tarifa? La tarjeta te dice por qué, justo debajo del interruptor. Normalmente necesitas primero una forma de pagar sin cargo: activa Aceptar transferencia bancaria o Aceptar efectivo, cheque u otros métodos. La transferencia bancaria solo cuenta una vez que Stripe la ha aprobado, así que una pendiente no desbloquea el interruptor por sí sola.