账单如何运作
用简单的语言说明资金如何从客户转到您的银行账户。
概述
ITB Dashboard 的账单功能基于 Stripe 运行，这是一家支付公司，负责处理银行卡交易、客户看到的付款页面，以及向您银行账户的转账。您发送一张发票，客户在线付款,资金就会进入您的银行账户。整个过程中，控制面板都会为您保持账目同步。
如需具体的分步操作说明，请参阅创建发票。本页说明的是幕后发生的事情。
资金流转过程
- 您发送一张发票。 发票根据一个Order的定价创建，并通过邮件发送给客户，附带安全付款链接。当您批准一个Order时，除非您关闭该选项，否则也会自动创建并发送发票。
- 客户在线付款。 他们点击链接，在安全的付款页面完成付款——无需注册账号或登录。
- 控制面板会自动更新。 付款成功后，发票状态变为已付，付款记录会出现在您的账单历史中。您不需要手动标记任何内容。
- Stripe 会将款项提现到您的银行账户。 收到的款项会转入您设置好的银行账户。您可以在收款与提现页面查看收到的付款和提现情况。
如果客户通过系统外的方式付款给您——现金、支票、Venmo、Zelle 或银行转账——您需要自行记录,以便发票仍显示为已付款状态。请参阅记录付款。
您的关联付款账户
首次设置账单功能时，您会在设置发票中创建自己的 Stripe 付款账户。这被称为关联账户：客户支付的款项会进入您自己的账户，而不是我们的账户。Stripe 会要求您验证身份并添加银行账户——这是任何处理银行卡付款的人都必须遵守的法律要求，通常只需几分钟即可完成。如需完整的设置指南，请参阅设置付款方式。
您的账户始终处于以下状态之一：
| 状态 | 含义 |
|---|---|
| 未连接 | 您还未开始设置。设置页面会显示设置付款方式卡片。 |
| 设置未完成 | 您已开始设置，但 Stripe 仍需要更多信息。会显示完成付款设置。 |
| 受限 | Stripe 已暂停该账户，直到您提供更多详细信息。 |
| 已激活 | 收款和提现功能均已启用——您可以开具发票并收款。 |
只有账户能够处理付款后，您才能创建发票。在此之前，Order的账单标签页会提示您完成设置。
发票、付款与提现
三个听起来相似但含义不同的词：
| 术语 | 含义 |
|---|---|
| 发票 | 您发送给客户的账单——包含明细项目、总额、到期日 |
| 付款 | 客户为发票付款而流入的资金 |
| 提现 | 从 Stripe 转到您银行账户的资金 |
一张发票可以有多笔付款（先支付定金，之后再支付余款）。多笔付款会合并为一次提现到您的银行账户。这就是为什么您银行对账单上的提现金额很少与单张发票的金额一致。如需了解每个阶段资金去向的简明说明，请参阅如何收款。
账单开出后发生变更时
实际工作情况总会有变化。如果您修改了一个已经开过发票的Order，控制面板会自动为您核对账单——新增的费用会生成一张新的补充发票，被移除的已付项目会被退款。请参阅编辑订单了解具体运作方式，以及退款与作废了解如何自行办理退款、开具贷项通知单和作废发票。
争议
有时客户会向其发卡机构对一笔收费提出异议——这被称为拒付。发生这种情况时，Stripe 会通知您并暂时冻结争议金额。您可以在 设置发票 的账户管理工具中查看争议并提交证据。Stripe 会代您处理与卡组织的沟通。请参阅设置付款方式了解更多关于管理您账户的信息。
发票设置
您可以自定义发票默认值——编号前缀、付款条款和备注——并设置自动化规则，让系统为您自动创建和发送发票。请参阅配置发票设置。